¿Qué Son las Cuentas Mulas y Cómo Funciona este Fraude Bancario?
N+
El Sistema Financiero Mexicano detecta los movimientos irregulares que son realizados con recursos de procedencia ilícita
Las cuentas mula se han convertido en una práctica cada vez más común en México. Foto: Pixabay | Ilustrativa
COMPARTE:
Los fraudes bancarios están a la orden del día, motivo por el cual es cada vez más común que los delincuentes creen nuevas formas de engañar a sus víctimas y las cuentas mula se han convertido en un nuevo modus operandi a través del cual puedes convertirte en cómplice de un delito.
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) al recibir dinero a cambio de utilizar tu cuenta para depósitos podrías no solo exponer tus datos personales, sino inclusive ayudar al crimen organizado a cometer delitos como lavado de dinero.
Te recomendamos: ¿Qué pasaría con mi dinero si un banco quiebra en México?
¿Qué es una cuenta mula?
Las cuentas mula o cuentas puente son una práctica en la que una persona común acepta recibir depósitos y transferencias de terceras personas en su cuenta bancaria a cambio de una retribución económica.
Según la Condusef, aunque la mayoría de las personas desconocen realmente la procedencia de los recursos que reciben, la realidad es que frecuentemente el dinero proviene de actividades ilícitas y al aceptar que este sea depositado en sus cuentas, terminan por ayudar a las organizaciones delictivas a blanquear o lavar fondos fraudulentos.
¿Cuál es el riesgo de las cuentas mula?
Debido a que el Sistema Financiero Mexicano detecta los movimientos irregulares que son realizados con recursos de procedencia ilícita, al convertir tus cuentas en mula podrías estar incurriendo ene el delito de lavado de dinero.
El lavado de dinero es castigado por el Código Penal Federal, el cual establece en el artículo 400 BIS que el realizar operaciones con recursos de procedencia ilícita pueden ser sancionados hasta con 15 años de cárcel y multas de entre mil y 5 mil UMAs, lo que equivalentes a entre 103 mil 740 y 518 mil 700 pesos.
Además de lo anterior, al proporcionar tus datos bancarios, expones tu información personal y te conviertes en una víctima potencial de robo de identidad.